Банки

Правила инвестирования Уоррена Баффета

В связи со снижением ставок по банковским депозитам, а также из-за принятия закона о налогообложении процентов с крупных депозитов, все больше наших соотечественников обращают свое внимание на фондовый рынок. В настоящее время нашим согражданам доступен такой эффективный инструмент для сохранения и приумножения накоплений, как индивидуальные инвестиционные счета, которые по уровню эффективности в разы превосходят традиционные банковские депозиты.

Конечно же, можно открыть ИИС лишь с целью получения компенсации в виде части оплаченного вами подоходного налога, но в этом случае ваш доход будет относительно небольшим. Оптимальным вариантом является использование ИИС по его прямому назначению, а именно для осуществления инвестиционной деятельности, а налоговые льготы, предусмотренные государством, воспринимать лишь в качестве дополнительного источника дохода.

Если вы ранее не интересовались фондовым рынком, то для эффективного осуществления инвестиционной деятельности, вам потребуется пройти обучение, начать которое рекомендуется с правил инвестирования Уоррена Баффета, о которых мы поговорим далее.

Правила инвестирования Уоррена Баффета. Особенности

Прежде всего следует упомянуть о том, что Уоррен Баффет является всемирно известным инвестором, которому удалось заработать на фондовом рынке более 60 миллиардов долларов. Понятно, что столь впечатляющий результат довольно трудно объяснить обычной удачей. Причина успеха нашего героя заключается в том, что он смог сформулировать собственные правила инвестиционной деятельности и строго следовал им на протяжении всей своей инвестиционной карьеры.

Еще на заре своей инвестиционной деятельности Уоррен Баффет определил для себя восемь простых правил работы на фондовом рынке, с которыми вам, как начинающему инвестору, следует в обязательном порядке ознакомиться:

  1. Инвестиционный план. Требуется понимать, что операции на фондовом рынке без наличия инвестиционного плана рано или поздно приведут к потери всего капитала. Если вы действительно планируете зарабатывать на фондовом рынке, вам необходимо составить собственный инвестиционный план. При этом не важно, запишите ли вы этот план на электронном или бумажном носителе, или просто будете держать его у себя в голове, главное, чтобы план был, и вы действовали в строгом соответствии с ним.
  2. Нужно проявлять гибкость. Важно понимать, что рынок постоянно находится в движении и поэтому единственный способ не только сохранить, но и приумножить свой капитал состоит в том, чтобы научиться приспосабливаться к изменениям рынка. Также вам потребуется постоянно вносить корректировки в собственный инвестиционный план, чтобы он из-за рыночных изменений не потерял актуальность.
  3. Узнайте, в чем вы разбираетесь. Рекомендуется вкладывать свои средства лишь в те в области, в которых вы разбираетесь. Допустим, если вы на протяжении многих лет работали в сельскохозяйственной отрасти и в итоге решили вложить средства в непонятную для себя отрасль IT -технологий, то шансы на то, что ваши капиталовложения принесут желаемый доход являются довольно низкими.
  4. Тщательно изучайте финансовые показатели. Прежде чем вложить средства в ценные бумаги той или иной компании, требуется максимально тщательно изучить ее финансовые показатели, такие как объемы продаж и прибыли и т.д. Причем показатели необходимо изучать в динамике, так как лишь такой подход позволит вам принять взвешенное решение о покупке активов.
  5. Ознакомьтесь с информацией о руководстве выбранной компании. Вам полезно будет узнать о том, что будущее той или иной компании во многом зависит именно от ее руководства. Ознакомившись с информацией о руководителях интересующей вас компании, вы сможете с высоким уровнем вероятности предсказать ее будущее.
  6. Выполните анализ продукта. Не лишним будет подробно изучить товары, выпускаемые выбранной вами компанией или оказываемые ею услуги. Чем более конкурентоспособными будут эти товары или услуги, тем более высокими будут шансы на то, что стоимость ценных бумаг компании будет увеличиваться.
  7. Игнорируйте динамику рынка. Если вы отыскали и тщательно проанализировали подходящий объект для капиталовложений и твердо уверены в его перспективности, то можно не обращать внимание даже на тот факт, что общая динамика рынка в текущий момент времени является отрицательной.
  8. Не следует спешить расставаться со своими деньгами. Если вы не отыскали подходящий объект для капиталовложений, в перспективности которого вы уверены, то не стоит выбирать лучшее из активов, которые, по вашему мнению, являются неблагонадежными. В подобной ситуации лучше воздержаться от инвестиций, пока вы не отыщите объект, который будет отвечать вашим требованиям.

Принципы капиталовложений Уоррена Баффета

Помимо упомянутых выше правил капиталовложений, Уоррен Баффет разработал и десять принципов инвестирования, которые также заслуживают вашего внимания:

  • Инвестируйте сегодня, чтобы завтра уже получить прибыль. Важно понимать, что чем раньше вы начнете свою инвестиционную деятельность, тем быстрее вы сможете приумножить изначальный капитал.
  • Вкладывайте деньги в то, что вам нравится. Для лучшего понимания этого утверждения можно привести пример из жизни нашего героя. Он пользовался бритвенными станками фирмы Gillette , так как ценил их за высокое качество. По этой причине он принял решение приобрести акции этой компании, стоимость которых увеличилась практически в пять раз. Также наш герой любил читать газету Washington Post , акции которой во время кризиса 1972-1974 года снизились практически на 40%. После того, как кризис закончился, стоимость акции данной газеты начала расти и к настоящему времени увеличилась практически в сто раз.
  • Избегайте того, в чем вы не разбираетесь. Наш герой относился к прогнозам различных аналитиков и экспертов практически так же, как к прогнозам погоды. Естественно, он их читал, но при этом не спешил следовать рекомендациям, которые в них содержались. Дело в том, что в настоящее время успеха на фондовом рынке можно добиться, лишь опираясь на собственные навыки и опыт, поэтому знакомиться с прогнозами нужно лишь для того, чтобы удостовериться в том, что ваше мнение совпадает с мнением экспертов. Таким образом, следует вкладывать средства лишь в те отрасли, в которых вы действительно разбираетесь.
  • Старайтесь быстро избавляться от плохих активов. Если те или иные активы начали приносить вам убытки, следует смело избавляться от них. Нужно понимать, что при выборе активов для капиталовложений любой может совершить ошибку, поэтому нужно не ждать, что рыночная ситуация изменится, а быстро избавляться от убыточных активов. Подобный подход позволит вам сэкономить не только свои собственные деньги, но и нервы.

  • Помните, что цена учитывает все. Следует понимать, что за каждой растущей ценной бумагой, как правило, стоит процветающий бизнес. Если у компании дела идут успешно, то, следовательно, растет ее прибыль, а вслед за ней и стоимость акций. По этой причине акции успешных компаний просто не могут стоить слишком дешево.
  • Вкладывайте средства в международные компании. Процесс капиталовложений тесно связан с рисками, поэтому любой регион или отрасль может оказаться в кризисном положении. Если же компания ведет бизнес в разных отраслях и регионах, то ее шансы остаться на плаву являются более высокими. Таким образом, капиталовложения в международные компании являются более безопасными.
  • Ищите победителей. Любая отрасль экономики может переживать как рост, так и упадок. Эти циклы, как правило, чередуются. Таким образом в один и тот же момент времени одна отрасль может находиться в упадке, а другая на взлете. Инвестировать естественно следует в отрасли, находящиеся на взлете. Это же правило касается компаний в рамках одной отрасли. Вкладывать средства всегда следует в более успешные компании.
  • Применяйте вычисления и аналитику. Конечно же, использование аналитики и расчетов не может гарантировать вам успех, но позволит вам выбиться из толпы неграмотных инвесторов, которые в процессе инвестирования ориентируются лишь на собственную интуицию.
  • Будущее любой компании в ее истории. Многие начинающие инвесторы обычно ориентируются на текущее состояние выбранных компаний, не считая нужным знакомиться с историей. Подобный подход является неправильным. Ориентироваться на историю компании особенно важно в моменты, когда на рынке наблюдается кризис. Дело в том, что если компания ранее уже успешно преодолевала экономические кризисы, то ее шансы на преодоление нового кризиса, как правило, являются более высокими.

  • Нужно быть терпеливым. Угадать, как будут вести себя акции тех или иных компаний в ближайшее время, довольно сложно, а вот узнать, сколько они будут стоить спустя десять лет, значительно проще. По этой причине по мнению нашего героя максимально эффективными и безопасными являются долгосрочные капиталовложения. Кончено же, совершая краткосрочные спекулятивные операции с активами, можно значительно быстрее приумножить свой капитал, но при этом присутствует довольно серьезный риск того, что вы потеряете свои деньги.

Заключение

Конечно же, для успешной инвестиционной деятельности ознакомления с правилами Уоррена Баффета не достаточно, но их соблюдение в состоянии сделать знакомство с фондовым рынком более простым. Как упоминалось раньше, для начала инвестиционной деятельности вам потребуется открыть ИИС или брокерский счет. Открывать инвестиционный счет следует лишь в проверенных компаниях, таких как БКС и КитФинанс Брокер.

По материалам

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»